Wirksames Finanzmanagement für langfristiges, nachhaltiges Wachstum
Von schlechtem Cashflow-Management bis hin zu Sicherheitslücken – das Finanzmanagement ist für viele Unternehmen ein täglicher Kampf, bei dem Manager und Führungskräfte mit zahlreichen Herausforderungen konfrontiert werden.
Mit einem zuverlässigen, wirksamen Finanzmanagementsystem können Unternehmen ihre Geschäftsprozesse kurzfristig und intelligent überwachen und steuern. Führungskräften bleibt so mehr Zeit, sich auf langfristige Visionen und zukünftige Chancen zu konzentrieren. Unternehmen werden dadurch nicht nur wettbewerbsfähiger und erfolgreicher, sondern stärken auch ihre Geschäftspraktiken und sind in der dynamischen Geschäftswelt von heute resilienter.
Fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz, Automatisierung, Data Analytics, Systemintegration und andere Anwendungen machen das Finanzmanagement noch effizienter. Machen wir uns nichts vor: In der heutigen Finanzwelt den Überblick über Cashflows, Budgetierung, Forecasting, Kapitalanlagen, finanzielle Risiken und vieles mehr zu behalten, kann ziemlich frustrierend sein. Dank moderner Technologien können diese ineinandergreifenden Prozesse miteinander verknüpft werden. Das steigert die Effizienz, vereinfacht komplexe Zusammenhänge, deckt Kosteneinsparungen auf, verbessert die Datengenauigkeit und liefert wertvolle Einblicke in die Zukunft – für eine fundierte Entscheidungsfindung.
Für Financial Planning and Analysis (FP&A) Experten, deren Rolle in den letzten Jahren immer zukunftsorientierter und kollaborativer wurde, ist die Implementierung eines modernen Finanzmanagementsystems ein Muss, wenn ihr Unternehmen wettbewerbsfähig bleiben soll. Das gilt insbesondere für Unternehmen mit komplexen Budgetierungsprozessen, vielen Vorschriften, stagnierenden Umsätzen, intensivem Wettbewerb und volatilen Märkten. Die Frage, die sich die Geschäftsleitung stellen sollte, lautet also nicht „Brauchen wir ein Finanzmanagement?“, sondern „Wie setzen wir es am besten um?“.
Was ist Finanzmanagement?
Finanzmanagement ist der Ansatz und die Praxis eines Unternehmens zur effektiven Planung, Verwaltung, Überwachung und Bewertung verschiedener finanzieller Ressourcen und Aktivitäten. Dazu gehören unter anderem Cashflow, Umsatz, Investitionen, Verbindlichkeiten und Risiken. Mit einer soliden finanziellen Basis können Unternehmen ihre Ressourcen besser steuern, um ihren Verpflichtungen nachzukommen, Gewinne zu maximieren und Compliance zu gewährleisten. Zusätzlich erhalten Führungskräfte Einblicke in betriebliche Abläufe, können Kapitalinvestitionen besser steuern und zuweisen, Szenarien entwickeln und Chancen vorhersagen. Im Wesentlichen hilft das Finanzmanagement den Unternehmen dabei, dass ihre kurzfristige Finanzlage, ihr langfristiges Wachstum und ihre Nachhaltigkeit im Einklang mit ihrem Geschäftsplan stehen.
Wichtige Aspekte des Finanzmanagements
Das Finanzmanagement umfasst mehrere wichtige Aspekte, auf die sich Unternehmen konzentrieren müssen, um optimale Effizienz, Effektivität, Entwicklung, Produktivität und Wachstum zu erreichen. Zu diesen Aspekten gehören:
- Working Capital Management: Eine Strategie, mit der sichergestellt werden soll, dass ein Unternehmen seinen laufenden, kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen nachkommt – wie etwa der Bezahlung von Mitarbeitern und Lieferanten, der Sicherstellung eines reibungslosen Betriebs von Systemen und Anlagen, der Begleichung von Schulden und sogar der Deckung unerwarteter Kosten – und gleichzeitig ein langfristiges, nachhaltiges Wachstum plant.Working Capital Management bezieht sich im Wesentlichen auf die Differenz zwischen dem Umlaufvermögen eines Unternehmens und seinen kurzfristigen Verbindlichkeiten. Ein effektives Working Capital Management ist wichtig, weil es bedeutet, dass ein Unternehmen seinen laufenden Betrieb problemlos finanzieren kann und gleichzeitig in der Lage ist, sein Geschäft auszuweiten, ohne sich zu verschulden. Das Working Capital Management lässt sich in weitere wesentliche Bestandteile untergliedern:
- Accounting: Dazu gehören unter anderem Cashflow, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung, Bestandsverwaltung, Lohn- und Gehaltsabrechnung, kurzfristige Finanzierungen und Ertragsmanagement.
- Budgetierung und Forecasting: Durch Budgetierung versuchen Unternehmen, ihre finanziellen Ressourcen und Aktivitäten mit ihrem strategischen Plan in Einklang zu bringen. Mit anderen Worten: Das Budget umfasst die Mittel, die für Mieten, Gehälter, Warenbestand, Produktionslinien und andere Ausgaben in einem bestimmten Zeitraum vorgesehen sind, sowie die erwarteten Einnahmen in diesem Zeitraum. Beim Forecasting analysieren Unternehmen ihre vergangene Performance, um zukünftige Ergebnisse wie etwa Einnahmen und die Nachfrage nach Produkten und Dienstleistungen vorherzusagen.
- Kapitalbudgetierung: Unternehmen sollten langfristige Investitionen gut durchdenken und diejenigen tätigen, die wirtschaftlich am rentabelsten sind und ihnen helfen, weiter zu wachsen und zu expandieren. Folgende Fragen helfen bei der Entscheidungsfindung: Lohnt sich die Investition? Stimmt der Zeitpunkt? Wie wirkt sich die Investition auf den Cashflow aus? Welche Finanzierungsart ist erforderlich? Die Kapitalbudgetierung ist ein strategischer Ansatz zur Priorisierung – d. h. Identifizierung, Bewertung, Auswahl und Überwachung – von Investitionen, so dass Unternehmen ihr Geld effektiver einsetzen können, um Risiken zu verringern und die Rentabilität zu erhöhen.
- Kapitalstruktur: Damit Unternehmen ihre Geschäftstätigkeiten finanzieren und sich auf langfristiges Wachstum ausrichten können, müssen sie Eigenkapital (Gewinne, Ersparnisse, Aktienoptionen) und Fremdkapital (geliehenes Geld) einsetzen. Die Kapitalstruktur eines Unternehmens kann anhand des Verhältnisses von Fremd- zu Eigenkapital bewertet werden. Wie Unternehmen ihre Kapitalstruktur gestalten, kann branchenabhängig sein. Einige Unternehmen setzen einen höheren Anteil an Fremdkapital ein, andere wiederum einen höheren Anteil an Eigenkapital.
- Risikomanagement: Unternehmen sollten sich der zahlreichen Risiken bewusst sein, die ihre Geschäftstätigkeiten und ihr künftiges Wachstum gefährden können. Dazu gehören unter anderem Liquiditätsprobleme, Zins- und Wechselkursschwankungen oder Kreditverluste. Diese verschiedenen Risiken müssen proaktiv identifiziert, analysiert und bewertet werden, um eine entsprechende Strategie und Planung entwickeln zu können. Ziel ist die Einführung solider Richtlinien und Verfahren zur Steuerung und Minimierung von Risiken, bevor diese sich auf das Unternehmen auswirken können.
Vorteile eines Finanzmanagementsystems
Fortschrittliche Technologien halten zunehmend Einzug in die Unternehmenswelt und helfen dort, verborgene Effizienzpotenziale aufzudecken und Finanzprozesse zu optimieren. Hier einige Vorteile:
- Zeit sparen: Zeitaufwändige, repetitive Tätigkeiten wie Rechnungsstellung, Reporting und Abstimmung können automatisiert werden. Das Ergebnis: weniger Fehler, höhere Produktivität und Effizienz sowie bessere Compliance. So haben Unternehmen mehr Zeit, sich auf die Zukunftsplanung und -analyse zu konzentrieren.
- Bessere Entscheidungen treffen: Durch Einsatz von KI und Advanced Analytics können Unternehmen ihre Datensilos aufbrechen und tiefere Einblicke in ihre Daten gewinnen. Sie profitieren von einer höheren Datengenauigkeit, können Trends und Anomalien aufdecken und verschiedene Szenarien und Simulationen durchspielen. Kurz gesagt, FP&A-Experten gewinnen ein umfassenderes Verständnis der Finanzlage und können schnellere und fundiertere Entscheidungen treffen.
- Zusammenarbeit stärken: Mithilfe verschiedener Technologien, die unterschiedliche Finanzfunktionen und -daten miteinander verknüpfen, profitieren Abteilungsleiter und andere Führungskräfte von einer Single Source of Truth, mit der sie sich gemeinsam in eine Richtung bewegen.
Wie Jedox Ihr Finanzmanagement unterstützt
Jedox bietet verschiedene Softwarelösungen an, mit denen Unternehmen ihre finanziellen Ressourcen und Aktivitäten effizient, wirksam und mit strategischem Weitblick verwalten, überwachen und auswerten können. Die Jedox-Lösungen vereinfachen Unternehmensprozesse, die mit zunehmendem Wachstum immer komplexer werden, erhöhen die Transparenz, verbessern die Genauigkeit und sparen Zeit. So können sich FP&A-Experten auf ihre eigentlichen Aufgaben konzentrieren: das Unternehmenswachstum vorantreiben, ihr Portfolio erweitern und den Umsatz steigern. Hier ein kleiner Überblick über unsere Produkte:
Software für die Anlagenverwaltung: Mit der CapEx-Software von Jedox können Unternehmen zeitaufwändige und manuelle Prozesse automatisieren und integrieren. Das Ergebnis sind weniger Fehler und eine effizientere Planung, Nachverfolgung und Transparenz über Kostenstellen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen hinweg. Mit CapEx können Unternehmen jede Situation analysieren, prognostizieren und simulieren – so kann das Management mit Zuversicht die Weichen für die Zukunft stellen.
Software für operatives Management: Mit der OpEx-Software von Jedox können Unternehmen ihre Betriebskosten rund um die Uhr verfolgen und profitieren von einer niedrigeren Fehlerquote und umfassenden Kostenkontrolle. Dank automatisierter und integrierter Prozesse können sich Mitarbeiter auf die Finanzplanung und -analyse konzentrieren und müssen sich nicht mit manuellen Budgetierungsprozessen herumschlagen. Zusätzlich bietet die Software Unternehmen die Möglichkeit, auf kurzfristige Marktveränderungen zu reagieren und Szenarien zu erstellen, um potenzielle Veränderungen im Unternehmen vorherzusagen, bevor sie tatsächlich eintreten.
Software für die Liquiditätsplanung: Die Liquiditätsplanung ist eine komplexe Aufgabe, die die Integration mehrerer Datenquellen erfordert. Die Jedox-Software vereinfacht den Prozess der Cashflow-Rechnung, indem die Werte aus Gewinn- und Verlustrechnungen sowie Bilanzen automatisch berechnet werden. So können Führungskräfte den Cashflow in Echtzeit verfolgen und potenzielle Probleme erkennen, bevor sie entstehen. Die Cashflow-Software modelliert zudem interne und externe Einflussfaktoren wie Inflation, Zinssätze, Unternehmensexpansion, Kapitalausgaben und Schwankungen der Betriebskosten.
Software für Budgetierung und Forecasting: Optimieren Sie Ihre Planungs-, Budgetierungs- und Forecasting-Prozesse, die häufig zeitaufwändig, mühsam und veraltet sind. Mit einer leistungsstarken und gleichzeitig benutzerfreundlichen Budgeting und Forecasting Software schaffen Unternehmen mit genauen, konsistenten, transparenten und aktuellen Daten eine unternehmensweite Single Source of Truth.
Software zur Szenarioplanung: Mit der anpassungsfähigen Jedox-Lösung für Enterprise Performance Management können Finanzteams Planung, Analyse und Reporting optimieren. So können sie auch in einem volatilen Markt fundierte Entscheidungen treffen. Mithilfe von Predictive Analytics und einer integrierten Softwarelösung können Unternehmen „Was-wäre-wenn“-Szenarien durchspielen und die volle Tragweite ihrer Entscheidungen verstehen.
