Préparer l’avenir : l’essor de la finance autonome dans les organisations

Aujourd’hui, les directeurs financiers et les responsables FP&A disposent d’outils et de technologies avancés qui favorisent une évolution plus rapide que jamais. Dans cette conjoncture, l’émergence de la finance autonome représente une approche révolutionnaire. Inventé par l’analyste industriel Gartner, ce terme désigne des agents logiciels qui utilisent l’auto-apprentissage pour automatiser les opérations commerciales et les processus financiers d’entreprise. De plus en plus omniprésente dans le milieu de la gestion financière, la finance autonome permet d’optimiser et de rationaliser la collecte et l’analyse des données.

Portées par ces nouvelles technologies, les décisions financières globales subissent une transformation en profondeur. La finance autonome est particulièrement répandue dans les organisations qui maîtrisent la Business Intelligence (BI), la gestion des ressources de l’entreprise (ERP) et les outils de gestion des performances (EPM).

Grâce à la finance autonome, les directeurs financiers et les responsables FP&A disposent d’une multitude de données financières dispersées pour prendre des décisions financières opportunes et plus éclairées.

Dans la finance autonome, l’intelligence artificielle (IA) optimise les tâches financières répétitives et quotidiennes, tandis que la blockchain assure la transparence. Enfin, l’automatisation robotisée des processus (RPA) permet une manipulation sécurisée et transparente des données financières.

L’automatisation des processus manuels de gestion financière ne se résume pas à une simple modernisation technologique, ni même à une mode passagère : on assiste ici à un changement significatif, où les organisations interagissent avec l’écosystème économique sans intervention humaine ou presque.

En quelques dizaines d’années seulement, la finance est passée de la compatibilité manuelle aux feuilles Excel, puis à des plateformes sophistiquées pilotées par l’IA. Face aux progrès technologiques, aux changements réglementaires et aux exigences accrues en matière d’efficacité et de transparence des processus financiers, la demande d’outils automatisés a explosé.

Quel est l’intérêt de la finance autonome pour les organisations ?

La finance autonome a naturellement trouvé sa place au sein des entreprises et des institutions financières. En effet, celles-ci reposent largement sur des données, des chiffres, des codes et des règles que l’IA permet de gérer et rationaliser plus facilement. Ces outils démontrent une grande capacité à anticiper et à recommander des actions concernant les tendances, les prix, les chaînes d’approvisionnement mondiales, les réservations et les effectifs.

Avec la finance autonome, les décisions financières stratégiques s’appuient sur une quantité massive de données et des analyses automatisées continues. Extrêmement précis, pertinents et actuels, ces points de données permettent aux directeurs financiers de prendre des décisions éclairées en temps réel.

Au cours des prochaines années, Gartner prévoit que les technologies financières basées sur l’IA devraient diminuer les coûts financiers de 40 % et forcer les directeurs financiers et les équipes de direction à « intégrer et repenser les modes de travail actuels ».

Avec la finance autonome, il n’est plus nécessaire de collecter, saisir manuellement et analyser les données au quotidien sans intégration interfonctionnelle. Les directeurs financiers bénéficient d’une vue d’ensemble de l’évolution de la demande des clients. Cette exploration et cette analyse continue des données financières ont ainsi le potentiel de booster les recettes.

La technologie de la finance autonome

Le concept repose sur trois technologies majeures : l’IA, le blockchain et l’hyperautomatisation.

À la base, la finance autonome utilise des algorithmes IA et de machine learning (ML) capables d’analyser de grandes quantités de données en temps réel et de prédire des tendances. Intégrés à la BI en tant que service et aux outils CPM, ces systèmes offrent des perspectives inégalées sur les marchés et les entreprises, contribuant ainsi à améliorer l’efficacité et la précision des opérations financières, à fournir des prévisions et à appuyer les prises de décision.

À qui s’adresse la finance autonome ?

En mettant en place une gestion efficace des performances, les équipes, la direction et les parties prenantes peuvent prendre des mesures décisives, contrôler la trajectoire de l’organisation et améliorer l’efficacité opérationnelle et la rentabilité.

Selon Goldman Sachs, l’utilisation de l’IA générative en finance pourrait stimuler l’économie mondiale de 7 % et augmenter la productivité globale de 1,5 %. D’après une enquête menée par Salesforce, 89 % des directeurs de services financiers estiment que les premières entreprises à déployer la finance autonome prendront une avance considérable sur la concurrence. Mais qui bénéficiera le plus de la finance autonome ?

Directeurs financiers, FP&A et comptabilité

La finance autonome offre des modèles personnalisables préconfigurés avec une logique préétablie qui prépare automatiquement les données. Pour les directeurs financiers et les responsables FP&A, cela permet d’accélérer et de simplifier la planification, la budgétisation, les prévisions et l’audit, ainsi que de fournir rapidement des informations et des décisions financières précises aux partenaires de l’entreprise et aux parties prenantes, au moment opportun. Les équipes comptables peuvent aussi collaborer plus facilement, afin de synchroniser, vérifier et coordonner les opérations financières en toute fluidité.

Finance d’entreprise

En intégrant des évaluations automatisées des risques et des capacités de prise de décision en temps réel, les entreprises constatent une amélioration notable de l’efficacité, de l’efficience et de la réflexion stratégique dans leurs opérations financières.

Investisseurs, institutions financières et banques

Les particuliers recherchent des outils pour optimiser leur santé financière avec un minimum d’effort, tandis que les institutions financières visent à accroître la précision des décisions et l’efficacité opérationnelle. Quant aux banques, elles espèrent surtout améliorer leur service client et leurs processus internes.

Directeurs informatiques

À l’aise avec la technologie, les directeurs informatiques adoptent les innovations pour rationaliser leur travail. Ils recherchent des intégrations de pointe capables d’offrir des avantages concurrentiels grâce aux technologies émergentes.

Globalement, les organisations qui utilisent la finance autonome en retirent de nombreux avantages : elles gagnent du temps, réduisent les erreurs humaines, améliorent la cohérence, la précision et l’efficacité, rationalisent la prise de décision, assurent la sécurité des données, renforcent les capacités d’analyse intelligente et de reporting, améliorent l’expérience des clients et optimisent les ressources.

Comment les directeurs financiers tirent-ils parti de la finance autonome ?

Les directeurs financiers sont les mieux placés pour réaliser pleinement le potentiel des technologies financières. Ce sont donc eux qui peuvent leur accorder la confiance et la place nécessaires, et plaider en faveur de leur mise en œuvre pour atteindre les objectifs financiers.

Selon Gartner, la plupart des directeurs financiers (64 %) sont convaincus que la finance autonome « deviendra une réalité d’ici à six ans. »

Quels sont les avantages de la finance autonome au quotidien pour les directeurs financiers ?

• Efficacité : Les tâches de routine, telles que la saisie des données, le rapprochement des comptes et la génération de rapports, sont automatisées pour gagner du temps et réduire le risque d’erreur humaine.
• Informations en temps réel : Grâce à la finance autonome, les directeurs financiers ont accès à des données financières actualisées, ce qui leur permet de prendre des décisions plus judicieuses et plus opportunes.
• Réduction des coûts : L’automatisation des tâches minimise les interventions manuelles, ce qui peut être particulièrement utile pour les opérations financières à grande échelle.
• Gestion des risques : L’IA peut aider à prédire et à atténuer les risques financiers en analysant les modèles et les tendances dans des ensembles de données volumineux, qui ne seraient pas immédiatement perceptibles à l’œil humain.
• Planification stratégique : Grâce à des analyses plus avancées, les directeurs financiers peuvent anticiper avec précision les tendances futures et planifier divers scénarios, contribuant ainsi à améliorer la planification financière stratégique.
• Conformité : La finance autonome aide à garantir la conformité des pratiques financières aux réglementations et aux normes en constante évolution, en mettant automatiquement à jour les systèmes.
• Personnalisation : Les outils financiers pilotés par l’IA peuvent fournir des informations et des recommandations personnalisées afin d’adapter les stratégies financières aux besoins de l’organisation.
• Mise à l’échelle : La finance autonome peut évoluer rapidement pour traiter des volumes plus importants de transactions et de données.
• Innovation : L’intégration de nouvelles technologies peut donner naissance à des produits et services financiers novateurs, offrant aux organisations un avantage concurrentiel.

Tendances à venir et prévisions

Les technologies émergentes, telles que les systèmes blockchain avancés et l’informatique quantique, laissent entrevoir une transformation encore plus prononcée de la finance autonome. L’impact sur plusieurs secteurs pourrait être colossal. Selon les prévisions, les services financiers devraient devenir encore plus personnalisés et efficaces.

Selon McKinsey & Company, « 45 % des activités pour lesquelles les individus sont rémunérés peuvent être automatisées si l’on adopte les technologies adéquates. »

Face à l’influence croissante des technologies financières, comme la finance autonome, il est impératif que ceux qui travaillent dans le domaine de la finance et de l’économie se familiarisent avec les technologies augmentées afin de rester compétitifs.

Faisant figure de précurseur dans la mise en place de ces avancées technologiques, Jedox donne à ses utilisateurs les outils nécessaires pour exploiter la finance autonome dans le cadre de leurs activités commerciales. Grâce à la synchronisation en temps réel des données opérationnelles et financières et à la création automatique d’un jumeau numérique de l’entreprise, les collaborateurs de Jedox peuvent modéliser n’importe quel scénario, y compris la demande future et les désabonnements des clients, grâce à des prévisions améliorées par l’IA. En outre, les tableaux de bord de Jedox permettent de recueillir des informations ad hoc, offrant ainsi aux dirigeants une vision approfondie des moteurs de leur organisation et les incitant à concentrer leurs efforts sur la réalisation de leurs objectifs de planification.

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« Nous continuons à investir massivement dans la R&D, l’ingénierie et le développement de produits afin de permettre au département financier de mettre davantage en application l’IA », déclare le Dr Rolf Gegenmantel, Chief Product Officer de Jedox. « Jedox s’apprête également à innover dans le secteur du reporting ESG et de l’intégration des données en renforçant les liens entre la planification financière et opérationnelle ainsi que la gestion de la performance, afin de favoriser davantage l’intégration de la finance autonome. »

Conclusion

La finance autonome n’est pas une tendance éphémère, mais une mutation vers une planification financière optimisée et une meilleure gestion des performances. Son intégration avec des outils de BI et CPM avancés garantit un avenir financier plus efficace, plus précis et plus sécurisé grâce à l’analyse en temps réel de grandes quantités de données, qui offrent des perspectives prédictives et mettent en évidence les tendances à venir. Ce concept pousse les opérations financières à adopter une approche axée sur les données, favorisant ainsi l’obtention de résultats plus précis.

Les professionnels de la finance n’ont pas d’autre choix que d’accepter et d’adopter ces changements.

La finance autonome permet aux organisations de gagner en flexibilité, de concevoir des stratégies financières efficaces et de prendre des décisions éclairées, tout en gardant une vision holistique de la situation.