Un système de gestion financière efficace favorise r une croissance pérenne

La gestion financière met régulièrement les entreprises à l’épreuve. Entre des procédures médiocres de gestion des flux de trésorerie et les menaces de cybersécurité, les gestionnaires et les dirigeants sont constamment confrontés à de nombreux défis

En mettant en place un système de gestion financière solide et efficace, les organisations peuvent suivre et contrôler intelligemment leurs opérations à court terme, ce qui permet aux dirigeants de se concentrer sur la vision à long terme et les opportunités futures. En plus d’améliorer leur compétitivité et leur prospérité, les organisations renforcent ainsi leurs pratiques commerciales pour faire face aux changements rapides dans leur secteur.

Les avancées technologiques, telles que l’intelligence artificielle, l’automatisation, l’analyse des données, l’intégration des systèmes et d’autres applications, leur ouvrent en outre de nouvelles possibilités de dynamiser leurs pratiques de gestion financière. Comme tout le monde en conviendra, s’efforcer de gérer à la fois les flux de trésorerie, le budget et les prévisions, les investissements en capital, les risques financiers et d’autres éléments fluctuants dans un environnement financier en constante évolution peut être source de frustration. Désormais, la technologie moderne permet d’intégrer ces variables dynamiques et d’améliorer l’efficacité opérationnelle, mais aussi de simplifier les interactions complexes, de favoriser les économies, d’améliorer la précision des données et d’ouvrir des perspectives. Autant de facteurs qui confèrent la confiance nécessaire pour prendre des décisions éclairées.

Pour les professionnels de la planification et de l’analyse financières (FP&A), dont le rôle est devenu de plus en plus orienté vers l’avenir et collaboratif ces dernières années, la mise en œuvre d’un système de gestion financière moderne est indispensable pour demeurer à l’avant-garde du secteur. Cette acuité technologique est d’autant plus importante dans un contexte où les organisations doivent gérer une budgétisation complexe, une multitude de réglementations, un chiffre d’affaires stagnant, une concurrence intense et des marchés volatils. Pour les dirigeants et les responsables FP&A, la question n’est pas de savoir s’il faut ou non adopter ces nouvelles technologies, mais quelle est la meilleure façon d’atteindre les objectifs définis à partir de la situation actuelle. Avons-nous besoin d’une gestion financière ?”, mais “Quelle est la meilleure façon de la mettre en œuvre ?

Les piliers de la gestion financière

La gestion financière implique plusieurs mécanismes clés que les organisations doivent prioriser pour optimiser leur efficacité, leur développement, leur production et leur expansion. Examinons ces composants :

• Gestion du fonds de roulement. Cette stratégie vise à garantir que l’organisation respecte ses obligations financières courantes immédiates, comme les salaires des employés ou les paiements aux fournisseurs, ainsi qu’à assurer le bon fonctionnement des systèmes et des installations. En parallèle, elle suppose de rembourser les dettes et prévoir des réserves pour les coûts imprévus, tout en planifiant une croissance pérenne à long terme.En d’autres termes, la gestion du fonds de roulement se définit comme l’écart entre les actifs à court terme et les passifs à court terme d’une organisation. Ce mécanisme doit absolument être géré efficacement, car c’est ce qui permet à une organisation de financer ses opérations courantes de manière fluide tout en se préparant à développer ses activités sans avoir à s’endetter. La gestion du fonds de roulement peut se décomposer en plusieurs éléments clés.
  • Comptabilité : il s’agit de la gestion, entre autres, des flux de trésorerie, la comptabilité fournisseurs et clients, la gestion des stocks, la paie, le financement à court terme et les recettes.
  • Budgétisation et prévisions. La budgétisation vise à synchroniser les ressources financières des organisations avec leurs activités conformément à leur plan stratégique. Autrement dit, il s’agit des fonds alloués au loyer, aux salaires, aux stocks, aux lignes de production et à d’autres dépenses pendant une période donnée, ainsi que des recettes attendues que les organisations espèrent générer au cours de cette même période. Les prévisions permettent aux organisations d’analyser les performances passées afin de prévoir les résultats futurs, tels que les recettes et la demande relative aux produits et services.
• Budgétisation des immobilisations. Les organisations ont tout intérêt à investir avec sagesse dans des projets à long terme qui offrent un bon retour sur investissement et soutiennent leur développement continu. Pour cela, elles peuvent se poser des questions telles que : Cet investissement est-il rentable ? Est-ce le bon moment d’investir ? Quel sera l’impact sur les flux de trésorerie ? Quel type de financement sera nécessaire ? La budgétisation des immobilisations est une méthode stratégique qui vise à hiérarchiser les priorités en identifiant, évaluant, sélectionnant et contrôlant les investissements. Cela permet aux entreprises d’optimiser l’allocation des ressources financières, et par conséquent de minimiser les risques et d’améliorer la rentabilité.
• Structure du capital. Pour financer leurs opérations et favoriser une croissance à long terme, les organisations doivent combiner l’utilisation de fonds propres (bénéfices, épargne, stock-options) et de dettes (emprunts). Le ratio d’endettement mesure la manière dont une organisation a structuré son capital et reflète le niveau de risque qu’elle assume. La structure de capital des organisations peut varier en fonction du secteur d’activité. Certaines choisissent des niveaux d’endettement plus élevés, tandis que d’autres préfèrent puiser davantage dans leurs fonds propres.
• Gestion des risques. Les organisations doivent être conscientes des multiples risques susceptibles de compromettre leurs opérations et leur développement futur. Parmi les risques financiers, elles peuvent notamment être confrontées à des problèmes de liquidité, aux variations des taux d’intérêt, à la valeur des devises et à des pertes de crédit. Repérer, analyser et évaluer les divers risques de manière proactive est essentiel pour élaborer des stratégies et des plans adéquats. L’objectif est de mettre en œuvre des politiques et des procédures saines afin de contrôler et de minimiser les risques avant qu’ils ne touchent l’entreprise.

Avantages d’un système de gestion financière

Ce n’est que récemment que les technologies avancées ont commencé à permettre aux organisations de découvrir des potentiels d’efficacité cachés et d’optimiser les processus financiers. Voici quelques avantages :

• Gain de temps. L’automatisation permet de simplifier les tâches répétitives et chronophages, telles que la facturation, la génération de rapports et le rapprochement bancaire, afin de diminuer le nombre d’erreurs, d’augmenter la productivité et l’efficacité, et d’améliore la conformité. Ainsi, les organisations peuvent se concentrer davantage sur la planification et l’analyse de données.
• Meilleure prise de décision. Grâce à l’IA et à l’analyse avancée, les organisations peuvent intégrer et mieux interpréter la multitude de données disponibles, ce qui améliore la précision des informations, aide à identifier les tendances et les anomalies, et permet d’exécuter divers scénarios et simulations. Les professionnels FP&A et autres experts peuvent ainsi obtenir une vision plus exhaustive de leur environnement financier et prendre des décisions plus rapides et informées à mesure qu’ils avancent.
• Collaboration renforcée. Grâce aux différentes technologies qui intègrent et relient les différentes fonctions et données financières, les chefs de service et autres intervenants peuvent accéder à une « source unique de vérité » sur les informations, qui leur permet de travailler en harmonie.

Comment le logiciel Jedox facilite la gestion financière

Jedox propose plusieurs solutions logicielles conçues pour aider les organisations à gérer, suivre et évaluer leurs ressources et leurs activités financières de manière plus stratégique et efficace. À mesure que les organisations se développent, elles gagnent en complexité. Les solutions Jedox permettent de simplifier les processus, d’accroître la clarté, d’améliorer la précision et d’optimiser le temps, permettant ainsi aux professionnels FP&A de se concentrer sur leurs priorités : stimuler la croissance de l’entreprise, élargir leur portefeuille et augmenter leur chiffre d’affaires. Passons en revue certains de nos produits :

Jedox has a suite of software solutions that help organizations efficiently and effectively manage, monitor and assess financial resources and activities in a more strategic manner. As organizations grow, they become more complex. Jedox’s solutions help simplify processes, provide more clarity, improve accuracy and save more time so FP&A professionals can focus on their responsibilities: to grow and expand the business, improve their offerings and increase profits. Here are some of our products:

Logiciel de gestion des actifs. Grâce au logiciel CapEx de Jedox, les entreprises peuvent automatiser et intégrer les processus de gestion d’actifs les plus exigeants en termes de temps et de travail manuel. En plus de réduire le nombre d’erreurs, cette approche renforce l’efficacité de la planification, du suivi et de la traçabilité dans les centres de coûts, les comptes de résultat et les bilans. CapEx donne aux organisations la capacité d’analyser, de projeter et de simuler divers scénarios, offrant ainsi aux dirigeants la confiance nécessaire pour planifier l’avenir.

Logiciel de gestion opérationnelle. Le logiciel OpEx de Jedox facilite le suivi des dépenses opérationnelles en continu, tout en minimisant les erreurs humaines et en assurant un contrôle total des coûts. Grâce à l’automatisation et à l’intégration, le personnel peut se libérer des processus budgétaires manuels, pour se consacrer plutôt à la planification et l’analyse financières. Le logiciel permet aux organisations de réagir de façon plus souple aux fluctuations du marché et de modéliser des scénarios pour prévoir les éventuels changements au sein de l’entreprise avant qu’ils se produisent.

Logiciel de planification de la trésorerie. Capable de calculer automatiquement les valeurs à partir des comptes de résultat et des bilans, le logiciel Jedox permet aux entreprises d’améliorer leurs prévisions de trésorerie en harmonisant plusieurs sources de données et en simplifiant le processus de création des états de trésorerie. Bénéficiant d’une meilleure visibilité, les dirigeants peuvent alors surveiller les flux de trésorerie en temps réel et identifier les problèmes potentiels avant leur apparition. Le logiciel modélise également les facteurs internes et externes tels que l’inflation, les taux d’intérêt, l’expansion de l’entreprise, les dépenses en capital et les fluctuations des dépenses opérationnelles.

Logiciel de budgétisation et de prévision. La solution logicielle de Jedox optimise les processus de planification, de budgétisation et de prévision, qui requièrent souvent des efforts manuels longs, fastidieux et rapidement obsolètes. Cette solution à la fois puissante et conviviale aide les organisations à créer une source unique de vérité à partir de données fiables, précises, cohérentes, transparentes et facilement accessibles à travers toute l’entreprise.

Logiciel de planification de scénarios. Grâce à sa solution modulable de gestion de la performance de l’entreprise, Jedox aide les équipes financières à optimiser leurs processus de planification, d’analyse et de reporting. Cela leur permet de prendre des décisions importantes en toute connaissance de cause dans un marché dynamique et volatil. Grâce aux systèmes d’IA prédictive et à une solution logicielle intégrée, les organisations peuvent exécuter des scénarios « what-if » pour évaluer en toute confiance les implications de leurs décisions.